Finance / Gestion
Faciliter l'accès aux crédits de sa PME : les points clés de la négociation avec son banquier
Objectifs
- Intégrer les objectifs des établissements financiers dans la relation récurrente Entreprise-Banque
- Maitriser les éléments clefs du scoring financier bancaire
- Comprendre les critères de la notation Banque De France
- Savoir présenter son business plan à un établissement bancaire
- Avoir en tête les clefs nécessaires à l’obtention d’un financement
Démarche
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Une démarche méthodique et structurée pour une application immédiate
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La personnalisation de la formation à travers une large place laissée aux échanges
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Le support de présentation est remis à chaque participant
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Un questionnaire permettra d’évaluer les connaissances acquises
Programme
LES OBJECTIFS DES ETABLISSEMENTS FINANCIERS
- Les objectifs des établissements financiers
- La communication de l’information
- Les signaux de détérioration de la relation Entreprise/Banque
L’ANALYSE DU RISQUE DE L’ENTREPRISE PAR LA BANQUE
- La généralisation des procédures de scoring
- Les indicateurs de cotation d’une PME
- Les points clés de l’analyse des dossiers
- La communication de l’entreprise
- Les éléments quantitatifs du scoring financier
- Les clauses de sauvegarde et les principaux covenants
- Le bilan « pool de fonds » et ’affectation des free cash flow
L’ANALYSE DE LA COTATION « BANQUE DE FRANCE »
- Le contexte et les objectifs poursuivis
- Le système de notation
- La côte d’activité
- Les 13 côtes de crédit
- L’indicateur dirigeant « personne physique »
LES CONTRAINTES DES ETABLISSEMENTS FINANCIERS
- Fonds propres et risques encourus
- Fonds propres minimaux
- Le risque de crédit
- Le déploiement de Bâle III
LA PRESENTATION D’UN BUSINESS PLAN A UNE BANQUE
- Les points clés
- Fiche signalétique et executive summary
- Environnement de l’entreprise, business model canvas et SWOT
- La présentation de l’historique financier
- La présentation des éléments prévisionnels
- L’intégration de scénarii dégradés
LES CLES POUR OBTENIR UN FINANCEMENT
- Les 7 incontournables
- La caution personnelle
- La durée et les taux d’intérêts
- Les garanties données
CAS PRATIQUE
Public concerné
- Dirigeants de PME et responsables financiers souhaitant approfondir leurs connaissances des référentiels bancaires et entretenir un dialogue constructif avec leurs partenaires financiers.
Prérequis : Aucun